筑牢金融安全防线 护航高质量发展
为深入贯彻落实国家关于维护金融安全、深化金融法治建设的决策部署，温州银行丽水分行始终坚持将风险防控置于突出位置，以高度的政治责任感和社会使命感，扎实推进反洗钱工作，不断完善法治金融环境。该行以“严控账户安全、守护百姓钱袋”为重要切入点，通过强化风险识别、深化宣传教育、创新服务模式、加强多方联动等一系列扎实举措，切实履行金融机构在维护社会稳定、服务实体经济中的职责，助力区域经济高质量发展营造安全、稳定、诚信的金融生态。
严守一线：识破“帮忙”背后的账户陷阱
午后的银行网点，业务有序进行。在温州银行青田支行的柜台前，客户李女士正办理一项看似普通的业务——申请激活一个沉睡多年的银行账户。这本是日常服务中常见的一幕，却因客户随后的一句解释，触发了柜面服务经理高度专业的风控神经。李女士坦言，账户激活后主要是想给开超市的妹妹、妹夫使用，用于收取部分货款，理由是“他们自己的卡流水太多，怕麻烦”。
“帮家人收货款”，这层温情脉脉的面纱之下，隐藏着出租、出借银行账户的实质风险。银行工作人员立即警觉，并未简单处理业务，而是温和而坚定地向李女士解释道：“大姐，您可能不太了解，将自己的账户交给他人用于经营收款，即便对方是亲人，也构成了账户的出借行为。这绝非简单的帮忙，一旦这些货款来源涉及不明资金，比如电信诈骗、非法集资甚至洗钱活动，您的账户就成了违法资金流转的通道。”
为了让警示更加直观，工作人员结合近期监管通报和本地真实案例，详细说明了此类行为可能带来的严重后果：账户所有人不仅可能面临账户功能受限、新开户受阻等金融惩戒，更需承担相应的法律责任，若查实涉及违法犯罪资金流转，还将被依法追究，个人征信也会留下污点，可谓因小失大。一番深入浅出、有理有据的沟通，让李女士最终主动放弃了激活申请，并连连感谢工作人员的及时提醒。
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