公募基金投顾试点再扩大

　　数字技术推动全市场资产配置。记者从业内获悉，日前，多家公募基金、证券公司试点机构获批，据悉有多家选择恒生电子公募投顾解决方案，已处于进场实施阶段。

　　继去年10月证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来，易方达、华夏、南方、嘉实、中欧5家基金公司和蚂蚁、腾安、盈米，以及3家银行、7家券商相继获得基金投顾试点资格。

　　值得关注的是，恒生已提供出完整支持策略管理、产品、基金投顾账户和交易服务的公募基金投顾整体解决方案。

　　该方案支持客户引入和用户画像、开立专属(即全权委托)投顾账户，以及其背后相配套的产品研究和引入、策略组合生成和管理、交易指令管理和执行、组合监测和业绩跟踪、多样投顾收费模式、信息披露、客户服务等技术支持。

　　恒生电子公募基金投顾解决方案同时支持客户账户全权委托给投资顾问，投资顾问代投资者执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的管理型投顾，以及投顾机构提供投顾策略，客户自行下单的建议型投顾。并且支持内部投顾和外部投顾，打造多生态合作模式。

　　有业内分析人士指出，目前，财富管理向买方投顾拓展，技术更新推动了管理型投顾的放开，过去“卖方投顾”模式下产品销售导向被改变，行业转向“买方投顾”模式下以客户利益为中心的服务导向，将代销机构和客户的利益连接在一起，培育客户养成正确的投资习惯。

       记者  赵琦